小談金融詐騙的手法

小談金融詐騙的手法

　　小談金融詐騙的手法：當今的詐騙很多，從不入流的撿金戒子開始，發(fā)展到后面的短信詐騙，中獎詐騙，現(xiàn)在這些咋騙沒有絕跡，出現(xiàn)不少包裝著高大上的金融詐騙，這些詐騙的手法比較隱蔽，也很難辯解，小編在此向大家介紹一二。

　　當前的金融詐騙已經(jīng)不是那些不入流的撿金戒子可以比較的了，它經(jīng)常以理財、金融的形勢出現(xiàn)，讓人防不勝防。特別是P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)更是如野草一樣的瘋漲，涉案地域廣、風險傳播快、欺騙性強的特點，組織機構(gòu)嚴密，專業(yè)化程度高，大桌經(jīng)濟新常態(tài)、金融創(chuàng)新的旗幟，以具體項目、債權(quán)標的、擔保物為依托，業(yè)務流程和合同文本更加專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。有的詐騙分子甚至還利用各種媒體包裝宣傳、邀請名人、學者、甚至是官員站臺造勢，欺騙性和誤導性很大。下面小編就介紹一二。

　　一、貴金屬石油現(xiàn)貨投資

　　這類詐騙通常是以投資公司為名目，拉攏客戶進行現(xiàn)貨名義下的起火是有和貴金屬起火投資。騙子們先是利用各種媒體吹噓自己在某某石油交易所賺到大錢，在朋友圈中大肆炫富，張貼自己名下的虛假交易明細，誘騙投資者開戶，然后給你介紹所謂的指導老師，在他們的交易所的虛擬電子盤軟件上操作。但是在指導你的過程中，這些老師會不斷的欺騙客戶做出反向操作，讓客戶不斷的損失金錢。等你虧損了又借以扳回損失的借口讓你繼續(xù)投入，直到將你騙的傾家蕩產(chǎn)為止。

　　國務院和八部委38號文件規(guī)定：禁止以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易體例進行尺度化合約交易，這些所謂的交易所無證違規(guī)超規(guī)模經(jīng)營金融產(chǎn)物，是違法的。因為他們沒有交誼舞，模擬虛擬交易平臺甚至沒有第三方銀行托管，等于明擺和客戶對賭，最終是為了達到步伐占有客戶虧損資金的目的。所以說，如果有朋友叫你投資貴金屬石油交易的話，那你就要小心了，特別是你通過微信、QQ認識的朋友，照片上顯示的是白富美，說不定是摳腳大漢呢。

　　二、民間借貸

　　這個詐騙說白了其實很簡單，主要是利用人們貪婪的心理，利用高利率來吸引民間的投資。一般來說，這類詐騙集中在煤炭、鋼鐵、化工、采礦業(yè)還有房地產(chǎn)這五個行業(yè)類。方法很簡單，就是利用高利率來吸引民間的投資。比如月利2%，銀行一年的利率不過這么多，現(xiàn)在一個月就這么高了，比存銀行劃算多了，高額的利息讓很多人忽視了潛在的風險，于是人們紛紛把錢投入到這些行業(yè)中去。

　　這些行業(yè)借到錢后，有的是用于生產(chǎn)，有的是被人用于揮霍，購買奢侈品，到最后，借貸人發(fā)現(xiàn)不能支付高額利息的時候，就會跑路，于是那些借款的人就倒霉了。典型的吳英案就是這樣的例子，借口開發(fā)房地產(chǎn)進行投資，最后不知道騙了多少人的血汗錢。所以我們不能有貪婪的心理，要自己把持住自己。而且小編在此也希望國家恢復去年被非處的刑罰一百九十九條詐騙犯死刑的規(guī)定，因為這樣的詐騙對社會的危害太大了，一人詐騙，幾家跳樓。詐騙的最后會導致極大的社會問題。

　　三、理財陷阱

　　這里所說的主要就是炒外匯。因為在國內(nèi)炒外匯是非法的，境內(nèi)的投資者要想炒外匯的話，只能去香港或者境外開戶，要么就是在境內(nèi)的網(wǎng)絡平臺上炒。在選購開戶的比較正規(guī)，但是需要不菲的手續(xù)費和時間，所以很多投資者就選擇了網(wǎng)絡平臺。這些平臺公開鼓吹自己受到美國、英國、澳大利亞等國家當局的金融監(jiān)管，其實這些都是吹噓出來的，想想就好笑，如果美國的金融管制有效的話，怎么還能發(fā)生次貸危機呢？因為境內(nèi)炒外匯是犯法的，所以投資者被騙后就很難追查，因為有的時候，你甚至不知道這些網(wǎng)絡平臺在哪兒。

　　四、比特幣投資

　　最近的比特幣投資很火，時間上最大的市場就是在我國。比特幣是三無產(chǎn)品，第一不知道是誰發(fā)明的，第二，沒有任何抵押物，第三，無正當用途，也就是說，你拿比特幣是買不到東西的，你要轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金。而且最重要的是，我國政府是不承認比特幣，銀行對比特幣是不予兌換的。所以說，如果你手頭有比特幣的話，想轉(zhuǎn)換成人民幣進行消費，你要到美國、澳大利亞或者是英國將它換成貨幣，在轉(zhuǎn)化成人民幣才能使用，如果他們不給你兌換的話，那么就算全世界的比特幣在你手里也沒有用。你去投資這么一款麻煩很大，而且沒有用途的虛擬貨幣，你就不怕它成水么？

　　當前的經(jīng)濟不景氣，手里有閑錢的人大可以投資國債、黃金、還有房地產(chǎn)，這些都是不錯的投資項目。在投資過程中，我們要睜大眼睛，不要被高額回報所吸引，要知道，天上是不會掉餡餅的，要想致富，還是老老實實的工作為好。